Chega de leads caros: Descubra quais funis têm as maiores taxas de conversão
Você já parou para calcular quanto está gastando para captar novos clientes?
No mercado financeiro, o Custo de Aquisição de Clientes (CAC) cresce cerca de 20% ao ano, de acordo com o Search Engine Journal. Isso significa que métodos de prospecção desatualizados estão drenando o orçamento de muitas assessorias de investimento.
Mas aqui está a boa notícia: existem estratégias muito mais produtivas. Abaixo, compartilho um ranking dos seis principais funis de prospecção, organizados por produtividade de conversão.
E eu garanto: ao final, você vai saber exatamente onde está desperdiçando dinheiro – e como resolver isso.
Esse é o famoso "listão de contatos" com informações básicas, como o valor investido. A abordagem aqui é direta e voltada para volume: abrir o máximo de conversas possíveis e despertar o interesse de leads frios.
O percentual de conversão é naturalmente baixo, mas esse modelo pode ser essencial para destravar capital inicial, alimentar outros funis e abrir novas oportunidades.
A Prospecção de Carteira é um dos métodos mais tradicionais do mercado financeiro. É quando um executivo migra de banco ou assessoria e tenta levar sua carteira de clientes junto.
Aqui, o segredo está em mostrar de forma personalizada por que o novo lugar é mais vantajoso. Como o relacionamento já existe, o potencial de conversão é alto – mas é um recurso limitado à quantidade e qualidade da carteira do executivo.
Recentemente, muitos escritórios têm trocado de corretora, e a Prospecção por Troca de Corretora ganhou força.
Nesse modelo, a velocidade no contato é o fator mais crítico. Os clientes precisam ser convencidos um a um, com atenção especial às objeções e dúvidas sobre a migração. Quando bem executado, esse funil pode trazer ótimos resultados, mas exige preparo e agilidade do time comercial.
O Outbound com Influenciadores é um modelo que aproveita a credibilidade de grandes figuras do mercado financeiro para gerar interesse nos seus seguidores.
O diferencial está em alinhar a autoridade do influenciador com abordagens personalizadas, focando nos desafios e objetivos de cada lead. Feito corretamente, esse funil pode gerar um volume expressivo de reuniões qualificadas.
As Campanhas de Marketing Direto envolvem leads que interagem com conteúdos como e-books, vídeos ou ferramentas.
O grande segredo aqui é o tempo de resposta. Quanto mais rápido o contato com o lead após o engajamento, maior a chance de conversão. É uma estratégia que transforma leads mornos em oportunidades concretas – mas depende de timing impecável.
No topo do ranking, está o Planejamento Financeiro com Base em Cursos.
Infoprodutores já investem milhões em lançamentos que criam uma base altamente qualificada. Leads que compram cursos não querem apenas aprender: eles buscam suporte direto para suas necessidades práticas.
Esse funil é campeão em conversões, superando qualquer outro modelo, tanto em quantidade quanto em percentual.
A produtividade de cada funil depende não apenas do modelo escolhido, mas do treinamento específico para cada abordagem.
O mercado financeiro não tem espaço para atitudes robotizadas. Chatbots genéricos e abordagens mal feitas não só falham em converter como também prejudicam a imagem do seu escritório.
Se você está avaliando formas de crescer, faça as perguntas certas:
Porque não é qualquer empresa que entende as nuances do mercado financeiro. Apenas quem já esteve no seu lugar sabe como transformar desafios em resultados concretos.
Está na hora de revisar suas estratégias – e parar de deixar dinheiro na mesa.
No fim das contas, o custo de não agir é sempre maior do que o de ajustar seus métodos.